> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://yubit.gitbook.io/yubit/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://yubit.gitbook.io/yubit/pl/tradfi/tradfi-mt5-najczesciej-zadawane-pytania.md). # TradFi (MT5) – najczęściej zadawane pytania ### Pytania ogólne 1\. Czy USDu jest rodzajem kryptowaluty? Nie. USDu nie jest kryptowalutą. Jest wewnętrzną jednostką używaną w YUBIT do wyświetlania sald w ujęciu USD. Kurs wymiany między USDT a USDu jest zawsze stały i wynosi 1:1. 2\. Dlaczego mój USDT został przeliczony na USDu? Czy straciłem jakieś środki? Nie — nie straciłeś żadnych środków. Gdy USDT jest transferowany lub deponowany na konto TradFi, jest wyświetlany jako USDu, aby ułatwić śledzenie zysków i strat na różnych rynkach. Twoje środki pozostają w pełni zabezpieczone, a USDu możesz w dowolnym momencie przeliczyć z powrotem na USDT w stosunku 1:1. 3\. Czy mogę wypłacić USDu bezpośrednio? Nie. USDu nie jest aktywem on-chain i nie można go wypłacić. Aby dokonać wypłaty, przelicz USDu z powrotem na USDT w stosunku 1:1 i wykonaj standardową wypłatę. 4\. Dlaczego YUBIT używa USDu? USDu pozwala YUBIT prezentować salda spójnie na wielu rynkach — w tym na rynku forex, metali i akcji — jednocześnie zgodnie z międzynarodowymi standardami rachunkowości i regulacyjnymi. Służy wyłącznie do celów prezentacyjnych i księgowych; własność Twojego aktywa i jego wartość pozostają niezmienione. 5\. Czy konto TradFi obsługuje subkonta? Nie. Obecnie tylko główne konto YUBIT może aktywować i korzystać z funkcji handlu TradFi. 6\. Czym jest opłata overnight? Opłata overnight, znana również jako opłata swapowa lub opłata rolowania, odnosi się do kosztu lub przychodu ponoszonego, gdy utrzymujesz pozycję handlową przez noc (tj. poza czasem rozliczenia). Należy pamiętać, że opłata overnight w środy jest naliczana według trzykrotnej standardowej stawki. ### Pytania dotyczące handlu 1\. Z jakiej strefy czasowej korzysta handel TradFi? Czy można ją zmienić? Domyślna strefa czasowa to UTC+2 i nie można jej zmienić ręcznie. W okresie czasu letniego (od marca do listopada) automatycznie dostosowuje się do UTC+3. 2\. Jaka dźwignia jest dostępna w handlu TradFi? Czy można ją dostosować? Dźwignia różni się w zależności od produktu i jest ustawiona z góry dla każdego instrumentu. Obecnie nie można jej zmienić ręcznie. 3\. Czy przy handlu produktami TradFi obowiązują wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego? Tak. Wraz ze wzrostem wielkości pozycji odpowiednio rośnie początkowy wymóg depozytu zabezpieczającego. 4\. Dlaczego moje pozycje są wyświetlane osobno? Handel TradFi korzysta z systemu pozycji w stylu hedgingowym, w którym każde zrealizowane zlecenie pojawia się jako odrębna pozycja. Różni się to od platform kryptowalutowych, które zazwyczaj łączą pozycje. 5\. Czy YUBIT obsługuje hedging w handlu TradFi? Tak. Możesz jednocześnie utrzymywać zarówno pozycje długie, jak i krótkie na tym samym instrumencie, co pozwala na bardziej elastyczne i zaawansowane strategie handlowe. **6. Czym jest linia likwidacji depozytu zabezpieczającego na poziomie 50% i jak jest obliczana?** Mówiąc prosto, wskaźnik depozytu mierzy, ile z Twojego **własnego kapitału** jest uwzględnione w Twojej **łącznej wartości pozycji**. Gdy ten wskaźnik spadnie do **50%**, broker dokona przymusowej likwidacji pozycji, aby zapobiec stratom przekraczającym pożyczone środki. **Wzór:**\ Wskaźnik depozytu = (Całkowita wartość rynkowa pozycji − Kwota pożyczona) / Depozyt zabezpieczający × 100% #### Logika likwidacji * **Linia ostrzegawcza:**\ Gdy wskaźnik depozytu spadnie do **100%**, system wyśle do użytkownika ostrzeżenie e-mail. * **Linia likwidacji:**\ Gdy wskaźnik depozytu spadnie do **50%**, oznacza to, że Twoje własne środki poniosły poważne straty i wystarczają jedynie do pokrycia 50% całkowitej pozycji. **Przykład:**\ Używasz **$500** własnych środków i **$500** pożyczonych środków, aby kupić akcje o łącznej wartości **$1,000**.\ Jeśli wartość akcji spadnie poniżej **$590**, Twój wskaźnik depozytu spadnie poniżej **50%**, a pozycja zostanie natychmiast przymusowo zlikwidowana. **7. Obliczanie opłaty swapowej (opłaty za utrzymanie pozycji przez noc)** Ponieważ kontrakty TradFi nie są notowane przez 24 godziny na dobę i mają okresy zamknięcia rynku, opłata swapowa zostanie naliczona, jeśli będziesz nadal utrzymywać pozycję w godzinach zamknięcia rynku. Opłata swapowa jest obliczana na podstawie liczby dni przetrzymania przez noc oraz obowiązującej stawki swapowej. W zależności od typu kontraktu istnieją **trzy różne metody obliczeń**: **1. Kontrakty, w których stawki swapowe są podawane w punktach bazowych** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Wielkość kontraktu × Precyzja ceny × Stawka swapowa × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **długiej pozycji na Gas**, stawka swapowa wynosi **-21,9 bps**.\ Jeśli użytkownik posiada **1 lot**, wielkość kontraktu wynosi **42,000**, a minimalna precyzja ceny wynosi **0.0001**.\ Opłata swapowa = 1 × 42,000 × (-21,9) × 0,0001 = **-91.98** **2. Kontrakty, w których stawki swapowe są podawane w walucie rozliczeniowej** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Stawka swapowa × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **długa pozycja na DJ30**, stawka swapowa wynosi **-10.4485**.\ Utrzymywanie **2 lotów przez 3 dni**:\ Opłata swapowa = 2 × (-10,4485) × 3 = **-62.691** **3. Kontrakty, w których stawki swapowe są podawane w procentach** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Wielkość kontraktu × Cena kontrahenta × Stawka swapowa / 360 × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **AAPL**, stawka swapowa wynosi **-6%**.\ Utrzymywanie **10 lotów**, wielkość kontraktu **1**, cena kontrahenta **351.44**:\ Opłata swapowa = 10 × 1 × 351,44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. Czym jest 3-dniowy swap?** Na większości rynków finansowych (takich jak FX, towary i indeksy) handel nie odbywa się w weekendy. Jednak odsetki lub koszty finansowania za te dwa dni bez handlu nadal muszą zostać uwzględnione. A **„3-dniowy swap”** odnosi się do naliczania trzech dni odsetek w ciągu jednego dnia handlowego, aby pokryć koszt utrzymania pozycji przez weekend. Aby zapewnić przejrzystość i jasność, pozycje są rozliczane według potrójnej stawki swapowej w wyznaczonym dniu każdego tygodnia. **Jak to stosujemy?** 1. **Dzienna stawka swapowa:**\ Na koniec każdego dnia handlowego pozycje są rozliczane na podstawie obowiązującej dziennej stawki swapowej. 2. **3-dniowy swap:**\ W wyznaczonym tygodniowym dniu rozliczenia (zwykle **środa**, zgodnie z czasem rozliczenia platformy), dzienna stawka swapowa jest mnożona przez **trzy** aby pokryć odsetki za **sobotę i niedzielę**. 3. **Zgodnie z konwencją rozliczeniową T+2:**\ Ponieważ większość transakcji wykonanych w środę rozlicza się w piątek zgodnie z zasadami T+2, zastosowanie 3-dniowego swapu w środę zapewnia dokładne uwzględnienie odsetek za weekend.