> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://yubit.gitbook.io/yubit/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://yubit.gitbook.io/yubit/pl/tradfi/tradfi-mt5-frequently-asked-questions.md). # TradFi CFD (MT5) – Najczęściej zadawane pytania #### Pytania ogólne 1\. Czy USDu jest rodzajem kryptowaluty? Nie. USDu nie jest kryptowalutą. Jest to wewnętrzna jednostka używana w YUBIT do wyświetlania sald w ujęciu USD. Kurs wymiany między USDT a USDu jest zawsze stały i wynosi 1:1. 2\. Dlaczego moje USDT zostały przeliczone na USDu? Czy straciłem jakieś środki? Nie — nie straciłeś żadnych środków. Gdy USDT są transferowane lub wpłacane na konto TradFi CFD, są wyświetlane jako USDu, aby śledzenie zysków i strat było czytelniejsze na różnych rynkach. Twoje środki pozostają w pełni zabezpieczone i możesz w dowolnym momencie przeliczyć USDu z powrotem na USDT według kursu 1:1. 3\. Czy mogę wypłacić USDu bezpośrednio? Nie. USDu nie jest aktywem on-chain i nie można go wypłacić. Aby dokonać wypłaty, przelicz USDu z powrotem na USDT według kursu 1:1 i wykonaj standardową wypłatę. 4\. Dlaczego YUBIT używa USDu? USDu pozwala YUBIT prezentować salda spójnie na wielu rynkach — w tym na rynku forex, metali i akcji — zgodnie z międzynarodowymi standardami rachunkowości i regulacjami. Jest używany wyłącznie do celów prezentacyjnych i księgowych; własność aktywów i ich wartość pozostają bez zmian. 5\. Czy konto TradFi CFD obsługuje subkonta? Nie. Obecnie tylko główne konto YUBIT może aktywować i korzystać z funkcji handlowych TradFi CFD. 6\. Czym jest opłata overnight? Opłata overnight, znana również jako opłata swapowa lub opłata rollover, oznacza koszt lub dochód poniesiony w przypadku utrzymywania pozycji handlowej przez noc (tj. po czasie rozliczenia). Należy pamiętać, że opłata overnight w środy jest naliczana w potrójnej wysokości normalnej stawki. #### Pytania związane z handlem 1\. Jakiej strefy czasowej używa handel TradFi CFD? Czy można ją zmienić? Domyślna strefa czasowa to UTC+2 i nie można jej zmienić ręcznie. W okresie czasu letniego (od marca do listopada) automatycznie przełącza się na UTC+3. 2\. Jaka dźwignia jest dostępna w handlu TradFi CFD? Czy można ją dostosować? Dźwignia zależy od produktu i jest ustawiona z góry dla każdego instrumentu. Obecnie nie można jej ręcznie dostosować. 3\. Czy przy handlu produktami TradFi CFD obowiązują wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego? Tak. Wraz ze wzrostem wielkości pozycji rośnie odpowiednio wymagany początkowy depozyt zabezpieczający. 4\. Dlaczego moje pozycje są wyświetlane osobno? Handel TradFi CFD wykorzystuje system pozycji typu hedging, w którym każde wykonane zlecenie pojawia się jako osobna pozycja. Różni się to od platform kryptowalutowych, które zazwyczaj łączą pozycje. 5\. Czy YUBIT obsługuje hedging w handlu TradFi CFD? Tak. Możesz jednocześnie utrzymywać długie i krótkie pozycje na tym samym instrumencie, co umożliwia bardziej elastyczne i zaawansowane strategie handlowe. **6. Czym jest 50% linia likwidacji depozytu zabezpieczającego i jak jest obliczana?** W uproszczeniu wskaźnik depozytu zabezpieczającego pokazuje, ile **własnego kapitału** jest uwzględnione w twojej **całkowitej wartości pozycji**. Gdy ten wskaźnik spadnie do **50%**, broker przymusowo zlikwiduje pozycję, aby zapobiec stratom przekraczającym pożyczone środki. **Wzór:**\ Wskaźnik depozytu zabezpieczającego = (Całkowita wartość rynkowa pozycji − Kwota pożyczona) / Depozyt zabezpieczający × 100% **Logika likwidacji** * **Poziom ostrzegawczy:**\ Gdy wskaźnik depozytu zabezpieczającego spadnie do **100%**, system wyśle użytkownikowi ostrzeżenie e-mailem. * **Poziom likwidacji:**\ Gdy wskaźnik depozytu zabezpieczającego spadnie do **50%**, oznacza to, że twoje własne środki poniosły poważne straty i wystarczają już tylko na pokrycie 50% całej pozycji. **Przykład:**\ Używasz **$500** z własnych środków i **$500** z pożyczonych środków do zakupu akcji o łącznej wartości **$1,000**.\ Jeśli wartość akcji spadnie poniżej **$590**, twój wskaźnik depozytu zabezpieczającego spadnie poniżej **50%**, a pozycja zostanie natychmiast przymusowo zlikwidowana. **7. Obliczanie opłaty swapowej (opłaty za utrzymanie pozycji przez noc)** Ponieważ kontrakty TradFi CFD nie są notowane 24 godziny na dobę i mają okresy zamknięcia rynku, opłata swapowa zostanie naliczona, jeśli będziesz nadal utrzymywać pozycję w godzinach zamknięcia rynku. Opłata swapowa jest obliczana na podstawie liczby dni utrzymania pozycji przez noc oraz obowiązującej stawki swapowej. W zależności od typu kontraktu istnieją **trzy różne metody obliczania**: **1. Kontrakty ze stawkami swapowymi podawanymi w punktach bazowych** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Wielkość kontraktu × Precyzja ceny × Stawka swapowa × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **długiej pozycji na gaz**stawka swapowa wynosi **-21.9 bps**.\ Jeśli użytkownik posiada **1 lot**, a minimalna precyzja ceny wynosi **42,000**, wtedy:\ Opłata swapowa = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = **0.0001**2. Kontrakty ze stawkami swapowymi podawanymi w walucie rozliczeniowej **-91.98** **Opłata swapowa = Liczba lotów × Stawka swapowa × Mnożnik swapowy** **Wzór:**\ Długa pozycja na DJ30 **Przykład:**\ Dla **na DJ30**stawka swapowa wynosi **-10.4485**.\ Utrzymywanie **2 loty przez 3 dni**:\ Opłata swapowa = 2 × (-10.4485) × 3 = **-62.691** **3. Kontrakty ze stawkami swapowymi podawanymi jako procent** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Wielkość kontraktu × Cena kontrahenta × Stawka swapowa / 360 × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **AAPL**stawka swapowa wynosi **-6%**.\ Utrzymywanie **10 lotów**, wielkość kontraktu **1**, cena kontrahenta **351.44**:\ Opłata swapowa = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. Czym jest swap 3-dniowy?** Na większości rynków finansowych (takich jak FX, towary i indeksy) handel nie odbywa się w weekendy. Jednak odsetki lub koszty finansowania za te dwa dni nietransakcyjne nadal muszą zostać uwzględnione. Taki **„swap 3-dniowy”** odnosi się do naliczania trzech dni odsetek w jednym dniu handlowym w celu pokrycia kosztu utrzymania pozycji przez weekend. Aby zapewnić przejrzystość, pozycje są rozliczane według potrójnej stawki swapowej w wyznaczonym dniu każdego tygodnia. **Jak to stosujemy?** 1. **Dzienna stawka swapowa:**\ Na koniec każdego dnia handlowego pozycje są rozliczane według obowiązującej dziennej stawki swapowej. 2. **Swap 3-dniowy:**\ W wyznaczonym tygodniowym dniu rozliczenia (zazwyczaj **środa**, według czasu rozliczenia platformy), dzienna stawka swapowa jest mnożona przez **trzy** aby pokryć odsetki za **sobotę i niedzielę**. 3. **Zgodnie z konwencją rozliczenia T+2:**\ Ponieważ większość transakcji zawartych w środę rozlicza się w piątek zgodnie z zasadą T+2, zastosowanie 3-dniowego swapu w środę zapewnia dokładne uwzględnienie odsetek za weekend.