TradFi CFD (MT5) – Preguntas frecuentes
Preguntas generales
1. ¿USDu es un tipo de criptomoneda?
No. USDu no es una criptomoneda. Es una unidad interna utilizada en YUBIT para mostrar saldos en términos de USD. El tipo de cambio entre USDT y USDu siempre es fijo de 1:1.
2. ¿Por qué se convirtió mi USDT a USDu? ¿Perdí fondos?
No — no perdiste ningún fondo. Cuando USDT se transfiere o deposita en una cuenta de TradFi CFD, se muestra como USDu para hacer más claro el seguimiento de ganancias y pérdidas en distintos mercados. Tus fondos siguen totalmente respaldados, y puedes convertir USDu de nuevo a USDT en cualquier momento a una tasa de 1:1.
3. ¿Puedo retirar USDu directamente?
No. USDu no es un activo en cadena y no puede retirarse. Para retirar, convierte USDu de nuevo a USDT a una tasa de 1:1 y realiza un retiro estándar.
4. ¿Por qué YUBIT usa USDu?
USDu permite a YUBIT presentar los saldos de forma coherente en múltiples mercados —incluidos divisas, metales y acciones— al mismo tiempo que se alinea con los estándares internacionales de contabilidad y regulación. Se utiliza únicamente con fines de visualización y contabilidad; la propiedad de tu activo y su valor permanecen sin cambios.
5. ¿La cuenta de TradFi CFD admite subcuentas?
No. Actualmente, solo la cuenta principal de YUBIT puede activar y usar las funciones de trading de TradFi CFD.
6.¿Qué es una comisión nocturna?
Una comisión nocturna, también conocida como comisión swap o comisión de rollover, se refiere al costo o ingreso que se incurre cuando mantienes una posición de trading durante la noche (es decir, más allá de la hora de liquidación). Ten en cuenta que la comisión nocturna de los miércoles se cobra al triple de la tasa normal.
Preguntas relacionadas con el trading
1.¿Qué zona horaria usa el trading de TradFi CFD? ¿Se puede cambiar?
La zona horaria predeterminada es UTC+2 y no puede cambiarse manualmente. Durante el horario de verano (de marzo a noviembre), se ajusta automáticamente a UTC+3.
2.¿Qué apalancamiento está disponible para el trading de TradFi CFD? ¿Se puede ajustar?
El apalancamiento varía según el producto y está predefinido para cada instrumento. En este momento, el apalancamiento no puede ajustarse manualmente.
3.¿Existen requisitos de margen al operar productos de TradFi CFD?
Sí. A medida que aumenta el tamaño de tu posición, el requisito de margen inicial aumenta en consecuencia.
4.¿Por qué mis posiciones se muestran por separado?
El trading de TradFi CFD utiliza un sistema de posiciones de estilo cobertura, en el que cada orden ejecutada aparece como una posición individual. Esto difiere de las plataformas cripto que normalmente fusionan posiciones.
5.¿YUBIT admite cobertura en el trading de TradFi CFD?
Sí. Puedes mantener simultáneamente posiciones largas y cortas en el mismo instrumento, lo que permite estrategias de trading más flexibles y avanzadas.
6. ¿Qué es la línea de liquidación de margen del 50% y cómo se calcula?
En términos simples, el ratio de margen mide cuánto de tu capital propio se incluye en tu valor total de la posición. Cuando este ratio cae al 50%, el bróker liquidará forzosamente la posición para evitar que las pérdidas superen los fondos prestados.
Fórmula: Ratio de margen = (Valor total de mercado de la posición − Monto prestado) / Margen × 100%
Lógica de liquidación
Línea de advertencia: Cuando el ratio de margen cae al 100%, el sistema enviará un correo electrónico de advertencia al usuario.
Línea de liquidación: Cuando el ratio de margen cae al 50%, esto indica que tus propios fondos han sufrido pérdidas graves y solo son suficientes para cubrir el 50% de la posición total.
Ejemplo: Usas $500 parte de tus propios fondos y $500 fondos prestados para comprar acciones con un valor total de $1,000. Si el valor de la acción cae por debajo de $590, tu ratio de margen cae por debajo de 50%, y la posición será liquidada forzosamente de inmediato.
7. Cálculo de la comisión swap (comisión por mantener la posición durante la noche)
Dado que los contratos de TradFi CFD no se negocian las 24 horas del día y tienen períodos de cierre del mercado, se cobrará una comisión swap si continúas manteniendo una posición durante las horas de cierre del mercado. La comisión swap se calcula en función del número de días de tenencia overnight y de la tasa swap aplicable.
Según el tipo de contrato, hay tres métodos de cálculo diferentes:
1. Contratos con tasas swap cotizadas en puntos básicos
Fórmula: Comisión swap = Número de lotes × Tamaño del contrato × Precisión del precio × Tasa swap × Multiplicador swap
Ejemplo: Para una posición larga de Gas, la tasa swap es -21.9 bps. Si el usuario mantiene 1 lote, el tamaño del contrato es 42,000, y la precisión mínima del precio es 0.0001, entonces: Comisión swap = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = -91.98
2. Contratos con tasas swap cotizadas en la moneda de liquidación
Fórmula: Comisión swap = Número de lotes × Tasa swap × Multiplicador swap
Ejemplo: Para una posición larga en DJ30, la tasa swap es -10.4485. Manteniendo 2 lotes durante 3 días: Comisión swap = 2 × (-10.4485) × 3 = -62.691
3. Contratos con tasas swap cotizadas como porcentaje
Fórmula: Comisión swap = Número de lotes × Tamaño del contrato × Precio contraparte × Tasa swap / 360 × Multiplicador swap
Ejemplo: Para AAPL, la tasa swap es -6%. Manteniendo 10 lotes, tamaño del contrato 1, precio contraparte 351.44: Comisión swap = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = -0.5857
8. ¿Qué es un swap de 3 días?
En la mayoría de los mercados financieros (como divisas, materias primas e índices), no se negocia durante los fines de semana. Sin embargo, los intereses o costes de financiación de esos dos días sin negociación todavía deben contabilizarse.
Un “swap de 3 días” se refiere a cobrar tres días de intereses en un solo día de negociación para cubrir el coste de mantener la posición durante el fin de semana. Para garantizar claridad y transparencia, las posiciones se liquidan utilizando una tasa swap triple en un día designado cada semana.
¿Cómo se aplica?
Tasa swap diaria: Al final de cada jornada de negociación, las posiciones se liquidan según la tasa swap diaria aplicable.
Swap de 3 días: En el día de liquidación semanal designado (normalmente miércoles, según la hora de liquidación de la plataforma), la tasa swap diaria se multiplica por tres para cubrir los intereses de sábado y domingo.
Alineado con la convención de liquidación T+2: Dado que la mayoría de las operaciones ejecutadas el miércoles se liquidan el viernes bajo las normas T+2, aplicar un swap de 3 días el miércoles garantiza que los intereses del fin de semana se contabilicen con precisión.
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