> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://yubit.gitbook.io/yubit/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://yubit.gitbook.io/yubit/de/tradfi/tradfi-mt5-haufig-gestellte-fragen.md). # TradFi (MT5) – Häufig gestellte Fragen ### Allgemeine Fragen 1\. Ist USDu eine Art Kryptowährung? Nein. USDu ist keine Kryptowährung. Es ist eine interne Einheit, die auf YUBIT verwendet wird, um Kontostände in USD darzustellen. Der Wechselkurs zwischen USDT und USDu ist immer fest auf 1:1. 2\. Warum wurde mein USDT in USDu umgewandelt? Habe ich Gelder verloren? Nein — Sie haben keine Gelder verloren. Wenn USDT auf ein TradFi-Konto transferiert oder eingezahlt wird, wird es als USDu angezeigt, um die Gewinn- und Verlustverfolgung über verschiedene Märkte hinweg klarer zu machen. Ihre Gelder bleiben vollständig gedeckt, und Sie können USDu jederzeit im Verhältnis 1:1 wieder in USDT umwandeln. 3\. Kann ich USDu direkt abheben? Nein. USDu ist kein On-Chain-Asset und kann nicht abgehoben werden. Um Geld abzuheben, wandeln Sie USDu zum Kurs von 1:1 wieder in USDT um und führen Sie eine normale Auszahlung durch. 4\. Warum verwendet YUBIT USDu? USDu ermöglicht es YUBIT, Kontostände über mehrere Märkte hinweg konsistent darzustellen — einschließlich Forex, Metalle und Aktien — und dabei internationale Rechnungslegungs- und Regulierungsstandards einzuhalten. Es wird ausschließlich für Anzeige- und Buchhaltungszwecke verwendet; Ihr Vermögenseigentum und der Wert bleiben unverändert. 5\. Unterstützt das TradFi-Konto Unterkonten? Nein. Derzeit kann nur das Hauptkonto von YUBIT die TradFi-Handelsfunktionen aktivieren und nutzen. 6.Was ist eine Übernachtgebühr? Eine Übernachtgebühr, auch als Swap-Gebühr oder Roll-over-Gebühr bekannt, bezeichnet die Kosten oder Erträge, die entstehen, wenn Sie eine Handelsposition über Nacht halten (d. h. über den Abrechnungszeitpunkt hinaus). Bitte beachten Sie, dass die Übernachtgebühr am Mittwoch zum dreifachen Normalsatz berechnet wird. ### Handelsbezogene Fragen 1.Welche Zeitzone verwendet der TradFi-Handel? Kann sie geändert werden? Die Standardzeitzone ist UTC+2 und kann nicht manuell geändert werden. Während der Sommerzeit (März bis November) wird sie automatisch auf UTC+3 angepasst. 2.Welcher Hebel ist für den TradFi-Handel verfügbar? Kann er angepasst werden? Der Hebel variiert je nach Produkt und ist für jedes Instrument voreingestellt. Derzeit kann der Hebel nicht manuell angepasst werden. 3.Gibt es beim Handel mit TradFi-Produkten Margin-Anforderungen? Ja. Mit zunehmender Positionsgröße steigt die anfängliche Margin-Anforderung entsprechend. 4.Warum werden meine Positionen getrennt angezeigt? Der TradFi-Handel verwendet ein positionsbasiertes Hedging-System, bei dem jede ausgeführte Order als einzelne Position erscheint. Dies unterscheidet sich von Krypto-Plattformen, die Positionen typischerweise zusammenführen. 5.Unterstützt YUBIT Hedging im TradFi-Handel? Ja. Sie können gleichzeitig sowohl Long- als auch Short-Positionen auf demselben Instrument halten, was flexiblere und fortgeschrittenere Handelsstrategien ermöglicht. **6. Was ist die 50%-Margin-Liquidationslinie, und wie wird sie berechnet?** Einfach ausgedrückt misst das Margin-Verhältnis, wie viel von Ihrem **eigenen Kapital** in Ihrem **Gesamtpositionswert** enthalten ist. Wenn dieses Verhältnis auf **50%** fällt, wird der Broker die Position zwangsweise liquidieren, um zu verhindern, dass die Verluste den geliehenen Betrag übersteigen. **Formel:**\ Margin-Verhältnis = (Gesamtmarktwert der Position − geliehener Betrag) / Margin × 100% #### Liquidationslogik * **Warnlinie:**\ Wenn das Margin-Verhältnis auf **100%** fällt, sendet das System eine E-Mail-Warnung an den Nutzer. * **Liquidationslinie:**\ Wenn das Margin-Verhältnis auf **50%** bedeutet dies, dass Ihre eigenen Mittel erhebliche Verluste erlitten haben und nur noch ausreichen, um 50 % der Gesamtposition abzudecken. **Beispiel:**\ Sie verwenden **$500** Ihres eigenen Kapitals und **$500** geliehene Mittel, um Aktien mit einem Gesamtwert von **$1,000** zu kaufen.\ Wenn der Aktienwert unter **$590** fällt, sinkt Ihr Margin-Verhältnis unter **50%**, und die Position wird sofort zwangsweise liquidiert. **7. Berechnung der Swap-Gebühr (Übernacht-Haltegebühr)** Da TradFi-Kontrakte nicht 24 Stunden am Tag gehandelt werden und es Markt-Schließungszeiten gibt, wird eine Swap-Gebühr erhoben, wenn Sie eine Position während der Marktschließungszeiten weiter halten. Die Swap-Gebühr wird auf Grundlage der Anzahl der über Nacht gehaltenen Tage und des geltenden Swap-Satzes berechnet. Je nach Kontraktart gibt es **drei verschiedene Berechnungsmethoden**: **1. Kontrakte mit Swap-Sätzen in Basispunkten** **Formel:**\ Swap-Gebühr = Anzahl der Lots × Kontraktgröße × Preisgenauigkeit × Swap-Satz × Swap-Multiplikator **Beispiel:**\ Für eine **Gas-Long-Position** beträgt der Swap-Satz **-21.9 bps**.\ Wenn der Nutzer **1 Lot** hält, beträgt die Kontraktgröße **42,000** und die minimale Preisgenauigkeit ist **0.0001**:\ Swap-Gebühr = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = **-91.98** **2. Kontrakte mit Swap-Sätzen in der Abrechnungswährung** **Formel:**\ Swap-Gebühr = Anzahl der Lots × Swap-Satz × Swap-Multiplikator **Beispiel:**\ Für eine **DJ30-Long-Position** beträgt der Swap-Satz **-10.4485**.\ Halten **2 Lots für 3 Tage**:\ Swap-Gebühr = 2 × (-10.4485) × 3 = **-62.691** **3. Kontrakte mit als Prozentsatz angegebenen Swap-Sätzen** **Formel:**\ Swap-Gebühr = Anzahl der Lots × Kontraktgröße × Gegenparteipreis × Swap-Satz / 360 × Swap-Multiplikator **Beispiel:**\ Für **AAPL** beträgt der Swap-Satz **-6%**.\ Halten **10 Lots**, Kontraktgröße **1**, Gegenparteipreis **351.44**:\ Swap-Gebühr = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. Was ist ein 3-Tage-Swap?** In den meisten Finanzmärkten (wie Devisen, Rohstoffen und Indizes) findet am Wochenende kein Handel statt. Die Zinsen oder Finanzierungskosten für diese beiden nicht handelbaren Tage müssen jedoch dennoch berücksichtigt werden. Ein **„3-Tage-Swap“** bezeichnet die Berechnung von drei Tageszinsen an einem einzigen Handelstag, um die Haltekosten über das Wochenende abzudecken. Um Klarheit und Transparenz zu gewährleisten, werden Positionen an einem festgelegten Tag pro Woche mit einem dreifachen Swap-Satz abgerechnet. **Wie wenden wir ihn an?** 1. **Täglicher Swap-Satz:**\ Am Ende jedes Handelstags werden Positionen auf Grundlage des geltenden täglichen Swap-Satzes abgerechnet. 2. **3-Tage-Swap:**\ Am festgelegten wöchentlichen Abrechnungstag (typischerweise **Mittwoch**, basierend auf der Abrechnungszeit der Plattform), wird der tägliche Swap-Satz mit **drei** multipliziert, um die Zinsen für **Samstag und Sonntag**. 3. **In Einklang mit der T+2-Abrechnungskonvention:**\ Da die meisten am Mittwoch ausgeführten Trades unter den T+2-Regeln am Freitag abgerechnet werden, stellt die Anwendung eines 3-Tage-Swaps am Mittwoch sicher, dass die Wochenendzinsen korrekt berücksichtigt werden.