TradFi CFD (MT5) – Häufig gestellte Fragen

Allgemeine Fragen

1. Ist USDu eine Art Kryptowährung?

Nein. USDu ist keine Kryptowährung. Es ist eine interne Einheit, die auf YUBIT verwendet wird, um Guthaben in USD auszuweisen. Der Wechselkurs zwischen USDT und USDu ist immer fest 1:1.

2. Warum wurde mein USDT in USDu umgerechnet? Habe ich Geld verloren?

Nein — Sie haben keine Gelder verloren. Wenn USDT auf ein TradFi CFD-Konto übertragen oder eingezahlt wird, wird es als USDu angezeigt, um die Gewinn- und Verlustverfolgung über verschiedene Märkte hinweg klarer zu machen. Ihre Gelder bleiben vollständig gedeckt, und Sie können USDu jederzeit im Verhältnis 1:1 wieder in USDT umwandeln.

3. Kann ich USDu direkt abheben?

Nein. USDu ist kein On-Chain-Asset und kann nicht abgehoben werden. Um abzuheben, wandeln Sie USDu zum Verhältnis 1:1 wieder in USDT um und führen Sie eine normale Auszahlung durch.

4. Warum verwendet YUBIT USDu?

USDu ermöglicht YUBIT, Guthaben konsistent über mehrere Märkte hinweg darzustellen — einschließlich Devisen, Metalle und Aktien — und sich dabei an internationale Buchhaltungs- und Regulierungsstandards anzupassen. Es wird ausschließlich für Anzeige- und Buchhaltungszwecke verwendet; Ihr Vermögenseigentum und sein Wert bleiben unverändert.

5. Unterstützt das TradFi CFD-Konto Unterkonten?

Nein. Derzeit kann nur das Hauptkonto von YUBIT die TradFi CFD-Handelsfunktionen aktivieren und nutzen.

6.Was ist eine Übernachtgebühr?

Eine Übernachtgebühr, auch als Swap-Gebühr oder Rollover-Gebühr bekannt, bezeichnet die Kosten oder Erträge, die anfallen, wenn Sie eine Handelsposition über Nacht halten (d. h. über den Abrechnungszeitpunkt hinaus). Bitte beachten Sie, dass die Übernachtgebühr mittwochs zum dreifachen Normalsatz berechnet wird.

Handelsbezogene Fragen

1.Welche Zeitzone verwendet der TradFi CFD-Handel? Kann sie geändert werden?

Die Standardzeitzone ist UTC+2 und kann nicht manuell geändert werden. Während der Sommerzeit (März bis November) wird sie automatisch auf UTC+3 angepasst.

2.Welche Hebelwirkung steht für den TradFi CFD-Handel zur Verfügung? Kann sie angepasst werden?

Der Hebel variiert je nach Produkt und ist für jedes Instrument voreingestellt. Derzeit kann der Hebel nicht manuell angepasst werden.

3.Gibt es Margin-Anforderungen beim Handel mit TradFi CFD-Produkten?

Ja. Mit zunehmender Positionsgröße steigt die anfängliche Margin-Anforderung entsprechend.

4.Warum werden meine Positionen getrennt angezeigt?

Der TradFi CFD-Handel verwendet ein Hedging-Positionssystem, bei dem jeder ausgeführte Auftrag als einzelne Position erscheint. Dies unterscheidet sich von Krypto-Plattformen, die Positionen typischerweise zusammenführen.

5.Unterstützt YUBIT Hedging im TradFi CFD-Handel?

Ja. Sie können gleichzeitig sowohl Long- als auch Short-Positionen auf demselben Instrument halten, was flexiblere und fortgeschrittenere Handelsstrategien ermöglicht.

6. Was ist die 50%-Margin-Liquidationslinie, und wie wird sie berechnet?

Vereinfacht gesagt misst die Margin-Quote, wie viel von Ihrem eigenen Kapital in Ihrer gesamten Positionswert. Wenn diese Quote auf 50%fällt, wird der Broker die Position zwangsliquidieren, um zu verhindern, dass die Verluste die geliehenen Mittel übersteigen.

Formel: Margin-Quote = (Gesamtmarktwert der Position − geliehener Betrag) / Margin × 100%

Liquidationslogik

• Warnlinie: Wenn die Margin-Quote auf 100%fällt, sendet das System dem Nutzer eine E-Mail-Warnung.

• Liquidationslinie: Wenn die Margin-Quote auf 50%, bedeutet dies, dass Ihre eigenen Mittel erhebliche Verluste erlitten haben und nur ausreichen, um 50 % der Gesamtposition abzudecken.

Beispiel: Sie verwenden $500 Ihrer eigenen Mittel und $500 geliehene Mittel, um Aktien im Gesamtwert von $1,000. Wenn der Aktienwert unter $590fällt, fällt Ihre Margin-Quote unter 50%und die Position wird sofort zwangsliquidiert.

7. Berechnung der Swap-Gebühr (Übernacht-Haltegebühr)

Da TradFi CFD-Kontrakte nicht 24 Stunden am Tag gehandelt werden und es Marktpausen gibt, wird eine Swap-Gebühr erhoben, wenn Sie während der Marktschlusszeiten eine Position weiter halten. Die Swap-Gebühr wird auf Grundlage der Anzahl der gehaltenen Übernacht-Tage und des geltenden Swap-Satzes berechnet.

Je nach Kontraktart gibt es drei verschiedene Berechnungsmethoden:

1. Kontrakte mit in Basispunkten angegebenen Swap-Sätzen

Formel: Swap-Gebühr = Anzahl der Lots × Kontraktgröße × Preisgenauigkeit × Swap-Satz × Swap-Multiplikator

Beispiel: Für eine Gas-Long-Positionbeträgt der Swap-Satz -21.9 bps. Wenn der Nutzer 1 Lothält, die Kontraktgröße 42,000und die minimale Preisgenauigkeit beträgt 0.0001dann: Swap-Gebühr = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = -91.98

2. Kontrakte mit Swap-Sätzen, die in der Abrechnungswährung angegeben sind

Formel: Swap-Gebühr = Anzahl der Lots × Swap-Satz × Swap-Multiplikator

Beispiel: Für eine DJ30-Long-Positionbeträgt der Swap-Satz -10.4485. Das Halten von 2 Lots für 3 Tage: Swap-Gebühr = 2 × (-10.4485) × 3 = -62.691

3. Kontrakte mit als Prozentsatz angegebenen Swap-Sätzen

Formel: Swap-Gebühr = Anzahl der Lots × Kontraktgröße × Gegenparteipreis × Swap-Satz / 360 × Swap-Multiplikator

Beispiel: Für AAPLbeträgt der Swap-Satz -6%. Das Halten von 10 LotsKontraktgröße 1Gegenparteipreis 351.44: Swap-Gebühr = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = -0.5857

8. Was ist ein 3-Tage-Swap?

In den meisten Finanzmärkten (z. B. Devisen, Rohstoffe und Indizes) findet am Wochenende kein Handel statt. Die Zins- oder Finanzierungskosten für diese beiden Handelstage müssen jedoch dennoch berücksichtigt werden.

Ein „3-Tage-Swap“ bezeichnet die Belastung mit drei Tagen Zinsen an einem einzelnen Handelstag, um die Haltekosten über das Wochenende abzudecken. Um Klarheit und Transparenz zu gewährleisten, werden Positionen an einem festgelegten Tag pro Woche mit einem dreifachen Swap-Satz abgerechnet.

Wie wenden wir das an?

1. Täglicher Swap-Satz: Am Ende jedes Handelstages werden Positionen auf Grundlage des geltenden täglichen Swap-Satzes abgerechnet.

2. 3-Tage-Swap: Am festgelegten wöchentlichen Abrechnungstag (typischerweise Mittwoch, basierend auf der Abrechnungszeit der Plattform), wird der tägliche Swap-Satz mit drei multipliziert, um Zinsen für Samstag und Sonntag.

3. In Übereinstimmung mit der T+2-Abwicklungsregel: Da die meisten am Mittwoch ausgeführten Geschäfte gemäß T+2-Regeln am Freitag abgewickelt werden, stellt die Anwendung eines 3-Tage-Swaps am Mittwoch sicher, dass die Wochenendzinsen korrekt berücksichtigt werden.